# Caja: previsión de trece semanas | Método DÍA UNO Fuente canónica: https://diauno.io/metodo/caja [Saltar al contenido](https://diauno.io/metodo/caja#contenido) Explorar el Método En esta página 5 pilares · 2 capas · 15 herramientas **Edición pública · V5** Lectura web basada en la fuente canónica V5. Conserva teoría, dependencias y límites híbridos; la redacción y la infografía son una edición pública y no sustituyen los documentos canónicos ni incluyen material reservado de entrega. ## Beneficio cuenta una historia; la caja decide si puedes _seguir operando_ Una empresa puede vender, facturar e incluso mostrar beneficio mientras se queda sin liquidez. El panel no adivina: mantiene una previsión móvil basada en cobros y pagos con fecha probable, reservas y supuestos visibles. **Principio de diseño**El valor del panel no está en acertar trece semanas al céntimo, sino en detectar antes el punto más bajo y ganar tiempo para intervenir. FIG. 04 · PREVISIÓN DE CAJA ### Trece semanas para _decidir antes._ DÍA UNO · CAJA Una previsión de trece semanas desciende hasta un punto crítico en la semana nueve y vuelve a recuperarse. El colchón protegido permite intervenir antes de cruzar el umbral. Alerta temprana**S9 · punto más bajo** Decidir cobros, pagos o ritmo antes de llegar. Regla de cálculo**Saldo + cobros − pagos** La realidad sustituye cada semana a la previsión. **Fig. 04**La señal crítica es el mínimo proyectado frente al suelo protegido, no el saldo de hoy visto de forma aislada. Sistema híbrido ## La máquina proyecta; una persona decide _qué riesgo aceptar_ ### Persona · decide y responde Finanzas valida conciliación y supuestos; dirección fija el colchón y decide cobros, pagos, gasto, ritmo o financiación. Responde por las prioridades y por cualquier movimiento real. ### Agente · asiste dentro de límites Actualiza fuentes autorizadas, calcula trece semanas, compara escenarios y alerta del mínimo. Opera en lectura y cálculo por defecto: no mueve dinero ni cambia supuestos críticos. **Handoff y evidencia**Cuando el mínimo amenaza el suelo, entrega semana, importe, movimientos causantes, confianza, fuente y escenarios. Una persona autoriza la respuesta y queda registro de supuesto, decisión y efecto. 08 ## Panel de caja **Resumen.** Previsión semanal y móvil de trece semanas: saldo inicial más cobros previstos menos pagos previstos igual a saldo final, comparado con un colchón sagrado. **Resultado**Tiempo para decidir sobre cobros, pagos, gasto, financiación o ritmo de crecimiento antes de que una tensión de liquidez sea irreversible. ### Qué es Una vista de tesorería, no una cuenta de resultados. Se construye por movimiento efectivo y fecha probable, reserva impuestos y distingue confirmado, probable y supuesto. Cada semana se desplaza el horizonte. ### Para qué sirve Detecta el punto más bajo, mide margen sobre el suelo protegido y revela cómo ciclo de cobro, pagos y decisiones operativas consumen o liberan caja. ### Cómo funciona 1. Partir del saldo bancario conciliado y separar caja disponible de importes reservados. 2. Proyectar cobros por fecha probable y pagos por vencimiento durante trece semanas. 3. Calcular saldo final de cada semana, que se convierte en saldo inicial de la siguiente. 4. Comparar el mínimo con zonas verde, ámbar y roja ligadas a acciones previamente acordadas. 5. Mantener un escenario de tensión sencillo, revisar supuestos y comparar previsión con realidad para aprender cada semana. | Semana | Saldo inicial | Cobros | Pagos | Saldo final | Confianza | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | S1 | Conciliado | Por fecha probable | Por vencimiento | Inicial + cobros − pagos | Confirmado / probable | | S2—S13 | Final anterior | Hipótesis trazable | Compromiso trazable | Mismo cálculo | Supuesto visible | Referencias cercanas: la práctica del [rolling 13-week cash-flow forecast](https://www.floatapp.com/blog/13-week-cash-flow-forecast) aporta el horizonte móvil; [Profit First, de Mike Michalowicz](https://mikemichalowicz.com/profit-first/), aporta la disciplina de separar asignaciones. DÍA UNO las adapta a una vista operativa única con reservas, colchón, zonas de acción y precisión aprendida. ### Madurez 1. **1—2****Inexistente**Se consulta el banco cuando aparece tensión. 2. **3—4****Tácito**Una persona anticipa movimientos en notas o memoria. 3. **5—6****Documentado**Hay trece semanas, categorías, supuestos y colchón explícito. 4. **7—8****Operativo**Se concilia y decide cada semana; se comparan previsión y realidad. 5. **9—10****Optimizable por IA**Fuentes conectadas actualizan proyección, anomalías y escenarios con traza. ### Entradas Saldo y compromisos Bancos conciliados, facturas por cobrar, pagos aprobados, nóminas, deuda e impuestos reservados. Supuestos Fechas probables, tasas de cobro, gastos variables y decisiones previstas, cada uno con dueño. ### Salidas Curva de caja Saldo semanal, mínimo proyectado, margen sobre colchón y semanas de cobertura. Acciones Cobrar antes, negociar fecha, aplazar gasto, cambiar ritmo o escalar una decisión financiera. ### Adopción humana Finanzas mantiene definiciones y conciliación; responsables comerciales y operativos responden por fechas de cobro o pago. Dirección decide intervenciones y acepta que el dato incómodo se vea temprano. Priorizar pagos, financiación y riesgo es responsabilidad humana. ### Forma agéntica Un agente puede importar movimientos permitidos, reconstruir escenarios, señalar anomalías, recordar vencimientos y alertar del cruce de umbral. No mueve dinero ni cambia supuestos críticos sin aprobación. Solo lectura/cálculo por defecto; ejecución financiera requiere autoridad explícita. ### Cómo se rellena Una columna por semana y filas para saldo inicial, cobros por fuente, pagos por categoría, reservas y saldo final. Etiqueta cada movimiento con origen, fecha, responsable y confianza. Añade colchón y zonas con respuesta definida. Cada semana reemplaza la primera proyección por realidad, explica la diferencia, ajusta el supuesto que falló y añade una semana al final. Conserva un único escenario de tensión que cambie pocas variables visibles. ### Mínimo innegociable - Trece semanas móviles actualizadas semanalmente. - Saldo bancario conciliado, impuestos reservados y supuestos visibles. - Colchón sagrado con respuesta acordada al acercarse o cruzarlo. Recibe la plantilla ### Panel de caja · 08 Solicita la hoja V5 de trece semanas para cobros, pagos, reservas, confianza, zonas y un escenario de tensión. Email de trabajo Solicitud identificada como caja-panel-13-semanas. El envío se conecta en la integración de captación. Usaremos tu email para enviarte esta plantilla y registrar y atender la solicitud. La newsletter es opcional. [Privacidad](https://diauno.io/politica-privacidad). ### Dependencias [01D · Caja y North Stars](https://diauno.io/metodo/rumbo#caja-north-stars)[06 · Cobro y pago](https://diauno.io/metodo/procesos#mapa-procesos)[04 · Umbrales](https://diauno.io/metodo/personas#matriz-decisiones)[12 · Indicadores](https://diauno.io/metodo/sistema-nervioso#panel-indicadores) Procedencia verificable ## De dónde viene y qué aporta DÍA UNO ### Fuente original / referencia externa El horizonte móvil parte de la práctica de [previsión directa de caja a trece semanas](https://www.floatapp.com/blog/13-week-cash-flow-forecast). La separación intencional de fondos toma como referencia [Profit First, de Mike Michalowicz](https://mikemichalowicz.com/profit-first/). ### Adaptación / síntesis DÍA UNO DÍA UNO reúne previsión, reservas, colchón protegido, zonas de acción, escenario de tensión y aprendizaje de precisión en un panel conectado con Rumbo, autoridad y decisiones operativas. El agente calcula y alerta; una persona conserva cualquier movimiento de dinero. ### Aprendizaje de implementación / experiencia La experiencia desplaza la conversación del saldo de hoy al mínimo futuro y a los supuestos que lo producen. Comparar semanalmente lo previsto con lo ocurrido mejora la calidad del modelo y hace visible el riesgo cuando todavía existen opciones. En esta página No contiene datos reales ni consejo financiero: muestra la arquitectura operativa del panel. [Guía principal · Academy**Orquestación de agentes _y personas_**12 min · Gratis →](https://diauno.io/orquestacion-agentes-ia) [Fundamento del Método**Por qué la IA necesita orden** Antes de automatizar, ordenamos el sistema. Leer el fundamento →](https://diauno.io/por-que-la-ia-necesita-orden) [DÍA UNO Show**IA aplicada, sin humo.**Ver episodios →](https://diauno.io/podcast) Anticipar para decidir ## Mide si tu empresa ve la tensión _antes de sufrirla_. El test sitúa la madurez operativa; para una situación concreta, contacta con el equipo. [Hacer el test](https://diauno.io/test)[Contactar](https://diauno.io/contact)